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投资基金,不要“喜新厌旧”


http://www.66wz.com   2006年07月17日 16:32
 

  温州网讯 今年以来,随着股票市场持续上涨,基金的收益率不断攀升,半年平均超过30%的收益水平,远远超过储蓄、国债等投资品种,巨大的盈利效应吸引着众多投资者的眼球。然而,基金销售却有一个奇怪的现象:股市行情好,新发行基金受到热烈追捧,老基金却少有人过问,甚至出现业绩越好赎回越严重的怪圈。日前,国联基金的理财专家来到温州,给温州的投资者讲述基金的投资之道,专家认为,投资基金不要“喜新厌旧”,一些老基金可能更适合投资者去投资。

  记者从我市一些银行了解到,今年的基金销售情况良好,很多新基金一开始认购,便能吸引许多投资者前来购买,甚至还经常出现提前结束认购期的情况。但是相对于新基金的热销,处在申购期的老基金就不怎么受欢迎了。记者从一基金网站上发现,几乎所有的老基金,目前都面临着资金缩水的困境。如建信恒久基金,成立于去年12月,当时募集的资金是62.02亿元,截至目前,其规模只有31.66亿元。还有一些基金,其规模已经在1亿元以内。“可见老基金买的人很少。”银行人士说。

  国联基金理财专家认为,之所以出现这样的现象,主要原因是,新基金按1元的面值发行,投资者会产生价格“便宜”的假象;而老基金,特别是业绩好的基金,净值都比较高,投资者会认为同样是买,不如买“便宜”的产品。另外,也有一些更为成熟的投资者会疑虑:老基金涨幅已经相当高,其持有的股票会否进行调整?现在购买是否会接到所谓的最后一棒?

  国联基金专家说,基金净值越高,说明该基金管理人的投资理念和投资水平越高,开放式基金又不会存在折价问题,因此投资者应该把基金过去的投资业绩、分红记录、投资团队整体表现等作为投资参考的依据。新基金发行完毕后,有相当一段时间的建仓封闭期,而且新基金刚开始运作,其投资理念、操作策略等也不明朗,风险收益具有较大的不确定性。

  也有理财专家认为,虽然从理论上来讲,投资者“喜新厌旧”的想法是个误区,但从心理层面看,新基金起点低,会使普通投资者感觉更踏实。作为投资理财专家,基金管理公司不仅要满足投资者的收益需求,还必须满足投资者的心理需求。

  该人士说,几年前,他只是听说国外有专门的个人理财师,负责个人的财务打理,那时候他认为个人理财与我们还很遥远,因为总共就这么多产品可以选择,所以没必要找专人为你打理财务。现在显然已经不一样了,产品太多,如果不是专业人士,不可能全面掌握这么多产品的特点。他举了个例子,不久前,他为一个大客户做了一个财务规划,200万元的资金,一共由6个产品构成。各个产品的收益、风险都不一样,资金的流动性也不一样,这样一组合,这个客户就为自己的财产构筑了一个安全的保障。“如果不是专业人员,很难做到。银行现在已经成了理财大本营,这也要求银行必须要有自己专业的理财人员。”他说。记者 黄泽敏

 
稿源: 温州网-温州商报   编辑: 金道汉
 
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